Un Excel este probabil soluția implicită la care se gândește cineva atunci când decide să-și urmărească finanțele personale.
Există avantaje ale acestei soluții simple, dar și unele dezavantaje. Vom trece prin ambele, vom împărtăși câteva template-uri de bază pentru utilizarea Excel și vom oferi o soluție mai bună pentru această problemă.
Să începem cu avantajele:
- este ușor de utilizat
- se poate folosi Excel de la Microsoft, Sheets de la Google, Numbers de la Apple sau oricare dintre numeroasele soluții existente
- este al tău: îl poți salva pe calculator, nu este în Cloud
- este flexibil: dacă decizi să investești timp, îl poți personaliza după cum îți convine
Dar există și dezavantaje:
- mult lucru manual pentru adăugarea tranzacțiilor
- dificil de automatizat tranzacțiile recurente
- dificil de creat rapoarte bune
- dificil de editat din mers
- dificil de atașat fișiere
Înainte de a oferi câteva template-uri, vom trece rapid prin o alternativă la foaia de calcul: software-ul pentru finanțe personale.
Vom folosi soluția noastră CashControl pentru a prezenta câteva avantaje ale utilizării unui software în locul spreadsheet-urilor:
- o interfață mult mai bună: adăugarea și vizualizarea tranzacțiilor sunt mult mai bine optimizate decât ce poate oferi un spreadsheet
- posibilitatea de a sincroniza cu contul bancar sau de a importa extrase bancare
- tranzacții recurente automatizate
- posibilitatea de a atașa fișiere
- aplicație mobilă dedicată
- funcții avansate care sunt imposibil de construit în Excel
Dacă vrei să încerci varianta software, poți să-ți faci un cont gratuit folosind link-ul din meniu.
Dacă preferi să rămâi la foi de calcul, așa cum am promis, iată câteva resurse:
- Microsoft365 Personal Budgeting templates
- Vertex42 Personal Budget Spreadsheet (Excel, Google Spreadsheet)
Înainte de a construi soluția noastră în 2011, și noi foloseam Google Sheet pentru finanțele personale, dar eram convinși că trebuie să existe o soluție mai bună, așa că am construit CashControl. Acum nu ne putem imagina să ne întoarcem la Excel.